Investimental: Ascensiunea Rapidă spre Top 10 Brokeri BVB și Planuri Ambițioase pentru Piața de Capital din România

Echipa noastră a crescut în ultimul an, atât ca număr, cât și în termeni de competențe. Am adăugat noi membri talentați și dedicați, fiecare aducând expertiză valoroasă și perspective unice. Misiunea noastră rămâne aceeași: să oferim acces cât mai ușor la bursă cât mai multor români. Valorile noastre fundamentale – autenticitate, onoare, îndrăzneală și inovație – continuă să ne ghideze în toate acțiunile noastre.

„Când am lansat Investimental acum un an, am fost primiți cu un amestec de încredere și scepticism, susținere și ostilitate, laude și verdicte. Ne-am continuat drumul și am reușit să construim într-un an atât de multe lucruri, încât deja piața ne situează în lista brokerilor preferați de retailul românesc.

Ușor, ușor, puzzle-ul nostru, în care se îmbină elegant pasiunea, experiența, curiozitatea, curajul, performanța, transparența și onoarea, capătă un contur din ce în ce mai clar. Ne propunem până la sfârșitul acestui an să intrăm în top 10 brokeri BVB, să ne consolidăm poziția de educator financiar și să lansăm cel puțin 3 proiecte de impact pentru piața românească de capital. Avem toate ingredientele să reușim și să ne continuăm ritmul de creștere din primul an, pentru a deveni rapid brokerul bursier preferat de cât mai mulți români.”

Mihaela Bîciu – Chief Investimentalist, Investimental

Date cheie ale Investimental în primul an de activitate:

• Peste 2.100 de clienți unici
• Peste 22.000 de tranzacții pe BVB și piața americană
• Valoarea tranzacțiilor de peste 370 de milioane de lei
• Active totale de peste 110 milioane de lei pe BVB și piața americană
• Peste 2 milioane de euro investiți până în prezent în infrastructură, dezvoltare și tehnologie, inclusiv noua platformă

Metrici

Ca orice business financiar, principalul obstacol pe care trebuie să îl depășim este cel legat de percepție. Atunci când le ceri oamenilor să își investească banii prin tine (primul broker autorizat după o „pauză” de aproape 15 ani), e absolut firesc să existe un nivel de circumspecție. Iar într-o lume distorsionată de fake news și fraude, e chiar un lucru cât se poate de sănătos.  Sigur, pe măsură ce trece timpul, iar obiectivele pe care ni le-am propus vor fi atinse, încrederea în noi, adică într-o echipă cu un trecut impecabil și o experiență vastă, va crește.

Al doilea obstacol este legat de bani – ai noștri, de data aceasta. „E un broker pe pierdere”, este „acuzația” care ni s-a adus în mod repetat de diverse voci. Și recunoaștem: guilty as charged! Doar că această „pierdere” reprezintă, de fapt, investiția în a crea un altfel de broker – mai uman, mai abordabil, care își dorește sincer să aducă tot mai mulți români la bursă.

Siguranță

Una dintre principalele îngrijorări care îi încearcă pe investitori în momentul în care aleg să-și transfere economiile personale într-un cont de tranzacționare este legată de siguranța banilor. Cu siguranță! Tocmai de aceea instrumentele financiare și fondurile bănești deținute de clienții Investimental sunt evidențiate în conturi individuale deschise pe numele fiecărui client, separat de instrumentele financiare și fondurile bănești ale societății. Datorită acestei „segregări”, situația financiară a firmei nu afectează siguranța activelor clienților, acestea fiind protejate și neputând fi vizate de creditorii societății de investiții.

Realizările Majore și Proiectele

În urmă cu un an, în preajma lansării Investimental, am primit frecvent întrebarea dacă mai este loc sub soare pentru o nouă societate de brokeraj, adică într-o piață mică și competitivă pe care niciun alt jucător nu „cutezase” să mai intre în ultimul deceniu și jumătate. Paradoxal, ceea ce ne-a dat curaj a fost tocmai partea goală a paharului (a se citi popularitatea limitată pe care o are bursa în rândul românilor*) .

Privind retrospectiv, putem pretinde că am avut un an plin de realizări și inovații. Pentru a crește numărul de investitori – unul dintre obiectivele noastre majore – ne-am canalizat bună parte din eforturi spre proiecte educaționale destinate atât adulților, cât și, de ce nu, copiilor. Desigur, educația financiară riscă să cadă în păcatul formei fără fond, dată fiind uzitarea excesivă a demersului. Însă, dacă vei avea răbdare să parcurgi timeline-ul care sintetizează evenimentele cheie din ultimul an, vei înțelege cu siguranță prin ce ne diferențiem.

De asemenea, printre proiectele lansate se mai numără o serie de soluții unice pentru brokerii români și produse menite să facă din Bursa de Valori București (BVB) un reper în regiune. Ne referim la ETF-ul care replică îndeaproape indicele BET-TRN. Pentru piața americană am lansat un diferențiator major, produsul PIES, care permite investitorilor crearea unui portofoliu diversificat cu doar câteva clickuri. Și pentru restul anului avem planuri ambițioase, urmând să introducem, printre altele, platforma proprie de tranzacționare și să oferim acces la piețele europene.

Testimoniale

Fără îndoială, suntem subiectivi în cântărirea propriilor realizări. Tocmai de aceea îi lăsăm și pe clienții noștri să vorbească despre experiența cu Investimental. Iar mărturiile lor reflectă impactul pozitiv pe care l-am avut asupra vieților lor financiare și personale. Și, pentru a demonstra că nu sunt vorbe goale, redăm unul dintre multele feedback-uri primite în urma comunicărilor noastre.

„Vă mulțumesc mult pentru acest newsletter. Doresc să investesc pentru nepoțelul meu și, de aceea, aștept cu interes următoarele informații.”

Concluzie

Încheiem acest raport cu un sentiment de mândrie și recunoștință. A fost un an incredibil, plin de provocări și realizări. Suntem entuziasmați de ceea ce ne rezervă viitorul și ne angajăm să continuăm să inovăm și să oferim cele mai bune soluții de tranzacționare la bursă. Vă mulțumim că faceți parte din călătoria noastră și așteptăm cu nerăbdare să construim împreună viitorul!

Notă: *La nivelul primului semestru din 2023, valoarea cumulată a portofoliilor de tranzacționare ale investitorilor compensabili integral sau în limita plafonului de 20.000 de euro – vorbim, deci, despre investitorii de retail de talie mai mică sau mai mare – era de aproape 7 ori mai mică decât soldul depozitelor populației.

 Surse: BNR și Fondul de Compensare a Investitorilor.

Citește și:

Investimental lansează „Orașul Portofel” – o poveste digitală dedicată educației financiare a copiilor

Studiu Investimental: 86% dintre investitorii din România investesc pe termen mediu și lung